В Оренбургской области выявляют нелегальных кредиторов

За первый квартал 2019 года на территории Оренбургской области выявлено семь организаций, осуществляющих нелегальную финансовую деятельность, в том числе одна компания с признаками финансовой пирамиды и шесть нелегальных кредиторов.

Всего в регионах Урала, подведомственных Уральскому главному управлению Банка России, зафиксировано более 100 нелегальных участников рынка, из них 11 – финансовые пирамиды. Наибольшее количество нелегалов выявлено в Свердловской области – 30 , Пермском крае – 22, Челябинской области – 18, Республике Башкортостан – 17.

– Сейчас в Банке России действует модель, которая позволяет непрерывно мониторить рынок, выявлять и расследовать деятельность нелегалов и оперативно реагировать на появляющиеся новые «проекты», в том числе в интернете. Для этого действуют Центр компетенции по противодействию нелегальной деятельности в Краснодаре и Центр компетенции по противодействию финансовым пирамидам в Хабаровске. Во всех главных управлениях есть специальные отделы, которые занимаются выявлением финансовых пирамид и нелегалов непосредственно в регионах, – пояснил управляющий Отделением по Оренбургской области Банка России Александр Стахнюк.

Напомним, выдавать кредиты и займы на постоянной основе могут только банки, микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы (а также сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы) и ломбарды. Для этого у них должно быть специальное разрешение Банка России. Банки имеют лицензию, а различные организации микрофинансирования (в том числе МФО, ломбарды, КПК) внесены в специальные реестры участников финансового рынка.

Основные признаки нелегальных кредиторов и финансовых пирамид:

  • отсутствие в реестре (реестры публикуются на сайте Банка России в разделе Финансовые рынки / Надзор за участниками финансовых рынков / Микрофинансирование / Субъекты микрофинансирования);
  •  активная, иногда даже агрессивная реклама, обещающая высокий доход, значительно превышающий среднерыночный уровень, а также умалчивание о рисках (настоящие инвестиционные компании предупреждают потребителей о рисках инвестиций);
  •  отсутствие реальной деятельности организации и документов, подтверждающих инвестирование средств потребителей (необходимо проверить компанию в Едином государственном реестре юридических лиц Федеральной налоговой службы России);
  •  предварительные взносы (легальная финансовая организация не будет просить внести определенную сумму денег, чтобы потом якобы платить дивиденды);
  •  требование приводить новых клиентов (это схема классической финансовой пирамиды, где первоначальные члены организации получают доход за счет вновь вступивших).

Поделитесь новостью на своей странице в соцсети

⚠ Сделайте «Оренбургскую неделю» основным источником в Яндекс.Новости ⚠

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о